Todo sobre los pips en Forex: guía completa
Descubre qué son los pips en el trading de Forex y cómo calcular su valor. Aprende sobre su impacto en la gestión de riesgos y las estrategias de trading.
¿Qué es un pip?
El pip es una convención del mercado Forex, que solía ser la unidad de movimiento de precio más pequeña que puede hacer un tipo de cambio. Un pip equivale a una centésima de 1% (1/100 × 0.01) y aparece en el cuarto decimal (0.0001). Aunque ahora hay otros métodos más precisos para fijar los precios (con más decimales), el pip sigue siendo un valor estándar para brokers y plataformas de trading.
En la mayoría de los pares de divisas la cotización se hace con cuatro decimales, y un pip se encuentra en el cuarto decimal (es decir, 1/10,000). Por ejemplo, el movimiento más pequeño que el par de divisas USDCAD puede hacer es $0.0001, o un pip. El término "pip" proviene de las siglas del inglés "percentage in point" o "price interest point", que se traduce como punto porcentual o punto de interés de precio. Es importante destacar que un pip no debe confundirse con un punto básico (bps), ya que este se utiliza en los mercados de tasas de interés y representa el 0.01% o una centésima de 1%.
¿Qué es un pip en Forex?
Un pip es un concepto fundamental en el mercado Forex. El pip es una unidad estándar que se usa en el mercado Forex para medir el cambio de la cotización de un activo. Las personas que se dedican a operar Forex compran y venden una divisa cuyo valor se expresa en relación con otra divisa. Las cotizaciones de estos pares de divisas se muestran en la forma de spreads de bid y ask, que son precisos hasta cuatro decimales.
Esta unidad de medida es lo suficientemente pequeña para hacer notar las fluctuaciones en las tasas de cambio sin tener que recurrir a fracciones o números más complicados. El valor de un pip varía dependiendo del tamaño del lote operado. Por ejemplo, si se opera un lote estándar de 100,000 unidades de la moneda base, cada pip vale cerca de 10 unidades de la moneda contraria en la cotización.
Esta instancia de estandarización facilita la comprensión y la comparación de las alteraciones en los precios de los pares de divisas y significa una gran ayuda para los interesados en trazar planes para operar de forma segura.
¿Cuánto vale un pip en trading?
El valor de un pip depende de tres elementos: el par de divisas, el tipo de cambio y el valor de la operación. Si tu cuenta Forex está financiada en dólares estadounidenses (USD) y el USD es la segunda divisa del par (o la divisa cotizada), como en el par EURUSD, el pip está fijado en 0.0001.
En este caso, para calcular el valor del pip, hay que multiplicar el valor de la operación (o tamaño del lote) por 0.0001. Veamos un ejemplo. Imaginemos que vas a realizar una operación con EURUSD de 10,000 euros. Entonces, multiplicas un valor de operación por 0.0001. El pip vale $1.
La fórmula es:
Valor Operado × pip de la divisa cotizada = valor del pip
10,000 × 0.0001 = 1
¿Para qué sirve calcular los pips en Forex?
Los pips sirven para evaluar la volatilidad del mercado. Cuando un par de divisas se mueve en muchos pips, esto puede ser una señal de volatilidad. Como el movimiento del tipo de cambio es el factor que determina si el trader obtiene ganancias o pérdidas, hay traders que usan esta información para determinar sus estrategias de trading, ya sea para aprovechar la volatilidad o para gestionar riesgos. La medida pip, sirve para calcular la exposición al riesgo. Comprender y calcular el valor de los pips es crucial para establecer metas de beneficios y límites de pérdidas. La información que brindan los pips pueden servir para configurar órdenes stop loss y take profit. La correcta configuración de estas órdenes maximiza las oportunidades de ganancia y minimiza las pérdidas potenciales.
Excepciones a la regla del pip
Para ofrecer precios con una mayor precisión, se usan los pipettes, que son la quinta posición del decimal para la mayoría de los pares de divisas. Esta precisión mayor es útil para estrategias de trading de alta frecuencia o cuando se usan robots de trading automatizados.
Cuando el par de divisas involucra el yen japonés, el pip se mide de otra forma. Un pip es 0.0001 para la mayor parte de los pares de divisas, pero es 0.01 para los pares que involucran el yen japonés. Lo mismo sucede con los pipettes. Como un pipette es una décima parte de un pip, un pipette normal para la mayoría de los pares de divisas es 0.00001, pero para los pares que involucran al yen, esta será el tercer lugar decimal 0.001. La razón de esto es que el valor del yen es más bajo en relación con otras monedas principales.
En el trading de metales preciosos, como en el caso del oro y la plata, la medida del pip puede ser diferente. Por ejemplo, en el oro, un pip generalmente es igual a $0.01 en el precio por onza. Esta medida es crucial para los que quieren operar estos metales, porque permite una evaluación precisa de los cambios más pequeños en los precios, lo cual es importante dada la alta volatilidad y el valor económico que tienen el oro y la plata. Además, estos pequeños movimientos, que se miden en pips, pueden usarse para aplicar estrategias de scalping o trading intradía, donde se buscan beneficios de pequeñas fluctuaciones de precios en periodos muy cortos.
¿Qué es un pipette en Forex trading?
El pip es una unidad estándar de medida para los cambios en un tipo de cambio, representando un movimiento de 0.0001 (1/10,000). Este es el aumento más pequeño de cambio de precio para la mayoría de los pares de divisas. Un pipette equivale a 1/10 de un pip y representa una fracción de 1/100,000.
Cuando hablamos de un pip, hablamos del movimiento en el cuarto lugar decimal, mientras que un pipette sirve para medir el movimiento en el quinto lugar decimal. Esta distinción es útil para quienes operan con grandes volúmenes o quieren usar estrategias de trading de alta frecuencia, donde incluso pequeñas fluctuaciones en el precio tienden a tener un gran impacto en el resultado de las operaciones. Los pipettes permiten una mayor precisión y control sobre sus operaciones, facilitando una mejor gestión del riesgo y la capacidad de sacar el mejor provecho de movimientos de precios mínimos.
¿Cómo calcular valor del pip en Forex y el tamaño de la posición?
Calcular el valor del pip
Calcular el valor de un pip en Forex y determinar el tamaño adecuado de la posición son habilidades fundamentales para gestionar el riesgo y la rentabilidad en el trading de divisas. Estas capacidades permiten entender con precisión el impacto de los movimientos de mercado en sus operaciones para ajustar estrategias de acuerdo con la tolerancia al riesgo y los objetivos financieros.
El tamaño del lote
El tamaño del lote afecta directamente el valor del pip. Los tamaños de lote más comunes son:
Lote estándar: 100,000 unidades de la divisa base.
Lote mini: 10,000 unidades.
Lote micro: 1,000 unidades.
Fórmula del valor del pip
El valor del pip va a ser diferente según el par de divisas y el tamaño del lote. La fórmula general para calcular el valor del pip es:
Valor del pip = (un pip / tipo de cambio) × tamaño del lote
Para la mayoría de los pares un pip es 0.0001. Para pares con el JPY un pip es 0.01.
Ejemplo para EURUSD con un lote estándar:
Valor del pip = (0.0001 / 1.1200) × 100,000 = 8.93 USD
El tamaño de la posición
Primero conviene determinar el capital de riesgo por operación. Tienes que determinar cuánto quieres arriesgar en cada operación. Un porcentaje común es el 1% del capital total.
Luego conviene calcular el stop loss en pips. Debes decidir cuántos pips estás dispuesto a perder en una operación si el mercado se mueve en contra de tu posición.
Por último hay que aplicar la fórmula para el tamaño de la posición. Para este procedimiento utiliza el capital de riesgo y el valor del pip para calcular el tamaño óptimo de la posición.
Tamaño de la posición = (capital de riesgo / (valor del pip × stop loss en pips))
Ejemplo:
Usando el valor del pip calculado antes:
Tamaño de la posición = (100 USD / (8.93 USD × 50)) = 0.224 lotes estándar
La capacidad de calcular con precisión el valor de un pip y de determinar el tamaño de la posición adecuado es importante para cualquier estrategia de trading en Forex. No solo ayudan a optimizar las ganancias y minimizar las pérdidas, sino que también aseguran que la gestión del riesgo se mantenga dentro de los límites aceptables.
¿Cuál es el efecto monetario de la variación de un pip en trading?
El tamaño del lote que se quiere operar y el valor del pip correspondiente para el par de divisas que se quiere operar son factores que determinan el efecto monetario de la variación de un pip. Para calcular el efecto monetario del pip, primero hay que calcularlo y luego determinar el tamaño del lote. Los lotes estándar son de 100,000 unidades de la moneda base, los mini lotes son de 10,000 unidades y los micro lotes son de 1,000 unidades.
Para la mayoría de los pares, si estás operando un lote estándar, un pip equivale, por lo general, a 10 unidades de la moneda cotizada. Por ejemplo, en el par EURUSD, un movimiento de un pip para un lote estándar sería alrededor de 10 USD. En un mini lote (10,000 unidades), un pip equivale a aproximadamente 1 USD en el mismo par EURUSD. En un micro lote (1,000 unidades), un pip equivale a 0.10 USD.
Ahora veamos un ejemplo práctico:
Si un trader opera con un lote estándar del par EURUSD y el precio se mueve de 1.1200 a 1.1201 (un movimiento de un pip hacia arriba), el efecto monetario de esa variación de un pip sería un beneficio de 10 USD. Si el movimiento fuera hacia abajo, sería una pérdida de 10 USD.
Cálculo de beneficios y pérdidas
Para calcular los beneficios y las pérdidas usando pips, primero hay que determinar el valor del pip con la fórmula que vimos más arriba:
Valor del pip = (un pip / tipo de cambio) × tamaño del lote
En segundo lugar, hay que calcular el número de pips. Por ejemplo, si abres una operación en EURUSD a 1.1200 y la cierras a 1.1250, moviste 50 pips hacia arriba. Si la operación se mueve para el otro lado, sería una pérdida de pips equivalente.
Por último, hay que aplicar el valor del pip al número de pips movidos.
Beneficio o pérdida = número de pips movidos × valor del pip por pip
Movimiento positivo
Si compraste EURUSD a 1.1200 y lo vendiste a 1.1250, los pips movidos son: 1.1250−1.1200=0.0050. Esto se convierte en 50 pips.
Movimiento negativo
Si compraste EURUSD a 1.1200 y lo vendiste a 1.1150, los pips movidos son: 1.1150−1.1200=−0.0050. Esto se convierte en -50 pips.
Consideraciones importantes
Apalancamiento
El apalancamiento es una herramienta de doble filo en el trading de Forex que permite a los traders operar con volúmenes mucho mayores que el capital que realmente poseen. Por ejemplo, si usas un apalancamiento de 100:1, puedes controlar 100,000 USD en el mercado con solo 1000 USD de capital propio. Esto puede aumentar las ganancias potenciales, pero también amplifica el riesgo de pérdidas. Aunque con esta herramienta puedes operar volúmenes mayores con menos capital, el riesgo incrementa. Un movimiento adverso pequeño en pips puede resultar en una pérdida considerable.
Estrategias stop loss y take profit
Debes definir cuántos pips estás dispuesto a perder o ganar en una operación para hacer una gestión de riesgos acorde.
Stop loss
Limitar pérdidas
Una orden stop loss se coloca para que, cuando una posición llegue a un precio específico menos favorable que el precio de mercado actual, esta se cierre automáticamente. De esta forma puedes limitar las pérdidas potenciales en caso de que el mercado se mueva en una dirección inesperada.
Gestión de riesgo
Decidir cuántos pips estás dispuesto a arriesgar en una operación ayuda a mantener el control sobre tus pérdidas máximas sin necesidad de monitorizar el mercado todo el tiempo.
Asegurar ganancias
Similar a una orden stop loss, una orden take profit se configura para cerrar automáticamente una posición cuando el precio alcanza un nivel de beneficio predefinido. Esto ayuda a capturar las ganancias antes de que el mercado pueda revertirse.
Estrategia de salida
Definir los pips que deseas ganar con cada operación te permite planificar estrategias de salida eficaces y tomar decisiones basadas en objetivos claros y medibles.
¿Cuáles son los pips de las principales divisas?
Para la mayoría de los pares de divisas, un pip equivale a un cambio de 0.0001 en el tipo de cambio. Estos valores representan el cuarto decimal. Pero para aquellos pares que incluyen al yen japonés, el valor representa el segundo decimal, por lo que un pip es un cambio de 0.01.
Pips de las principales divisas
Cómo calcular pips en MetaTrader
Después de abrir MetaTrader y seleccionar el par de divisas que vas a operar, puedes visualizar el gráfico con los precios en tiempo real. Cuando tengas localizado el precio actual, toma nota del precio ask y bid. Para calcular el número de pips en movimiento, identifica dos precios, por ejemplo el precio de apertura y cierre de una operación, y resta el precio menor al precio mayor, dependiendo de si el mercado se movió hacia arriba o hacia abajo.
Veamos un ejemplo. Supongamos que estás operando EURUSD:
Cálculo: 1.1875−1.1850=0.0025
Este movimiento es de 25 pips.
En MetaTrader también vas a encontrar herramientas útiles como la calculadora de pips que puede calcular automáticamente los pips sobre la base de los precios de apertura y cierre.
Por último, considera el tamaño del lote, que va a influenciar el impacto monetario de los pips. Recuerda que los lotes pueden ser:
Lote estándar: 100,000 unidades
Mini lote: 10,000 unidades
Micro lote: 1,000 unidades
Para saber cuánto dinero representa un cambio de pip, puedes multiplicar el número de pips por el valor del pip por lote:
Valor del pip para la mayoría de los pares en un lote estándar es $10 por pip.
Valor monetario del movimiento: 25 pips × 10 USD/pip = 250 USD
Cómo medir una vela en pips en MetaTrader
Medir velas es una forma sencilla de evaluar el tamaño de un movimiento de precios en un período determinado. Para hacerlo, tienes que abrir el gráfico del par de divisas que quieres analizar en MetaTrader. Luego vas a activar la herramienta “Crosshair” haciendo clic en la barra de herramientas o presionando el botón central del ratón (la rueda de desplazamiento) en el gráfico.
Para una vela alcista
Mide desde el precio más bajo en la parte de abajo de la mecha inferior hasta el precio más alto en la parte superior de la mecha superior.
Para una vela bajista
Mide desde el precio más alto en la parte superior de la mecha superior hasta el precio más bajo en la parte inferior de la mecha inferior.
A medida que arrastras el cursor, MetaTrader te va a mostrar la cantidad de pips de diferencia entre los dos puntos seleccionados. Además, te va a mostrar la cantidad de períodos de tiempo (si estás midiendo más de una vela) y la diferencia de precios.
La diferencia en pips va a figurar como un número seguido de “pips” en un cuadro pequeño que va siguiendo al cursor.
Asegúrate de que estás viendo el gráfico con suficiente nivel de zoom para colocar precisamente el cursor en los extremos de las velas para obtener una medida exacta. La cantidad de pips puede variar si cambias la configuración de tu gráfico, como los tipos de velas o la escala de precios.
FAQ
¿Cuál es la diferencia entre una pip y un pippette?
Un pip, por sus siglas en inglés “percentage in point” (porcentaje en punto) es el movimiento estándar pequeño que un par de divisas puede realizar. Este puede ser de 0.0001 para la mayoría de los pares de divisas, pero es de 0.01 para los pares que involucran al yen japonés. Un pipette es una décima parte de un pip. Si un pip es el cuarto lugar decimal para la mayoría de los pares, un pipette es el quinto lugar decimal (0.00001). Para los pares de yen, un pipette es el tercer lugar decimal (0.001).
¿Cómo se utilizan los pips?
Los pips son parte de la cotización del tipo de cambio de un par de divisas. Representan las fluctuaciones en la cotización y el valor de una posición en el mercado que se podría haber tomado. Imaginemos un caso hipotético en el que compraste un par de divisas a 1.1356 y lo vendiste a 1.1360. Ganaste cuatro pips en tu operación. Luego solo tendrías que calcular el valor de un pip único y multiplicar eso por el tamaño de tu lote para obtener el valor en dólares de tu ganancia.
¿Hay pares de divisas que no utilicen 0.0001 como un pip?
Sí, el yen japonés es una excepción notable en el mercado Forex. Esto significa que todos los pares que incluyen al yen como parte de la cotización se rigen por una convención diferente en cuanto al valor de un pip.
En la mayoría de los pares de divisas, un pip representa un cambio de 0.0001 en el valor de la cotización. Sin embargo, en los pares que incluyen al yen japonés, como el USDJPY o el EURJPY, la cotización se extiende solo dos lugares decimales más allá del punto decimal.
En estos pares, un pip equivale a 0.01, no a 0.0001. Esto se debe a que el yen japonés tiene, históricamente, un valor mucho menor comparado con otras monedas importantes, como el dólar estadounidense o el euro. Un cambio de 0.01 en el yen japonés es, en proporción, más significativo y adecuado para reflejar las fluctuaciones en el tipo de cambio, mientras que un cambio de 0.0001 sería demasiado pequeño para ser práctico.
¿Qué es una calculadora de valor de pip?
La calculadora de valor de pip es una herramienta usada en el trading de Forex que permite determinar el valor monetario de un pip en la moneda de la cuenta para un par de divisas. Este cálculo es importante para la gestión de riesgos y el plan de trading en general.
La calculadora de valor de pip ayuda a los traders a entender cuánto valdrá un cambio de un pip en términos monetarios en sus operaciones. Esto es crucial al configurar el tamaño de la posición y al ajustar los niveles de stop loss y take profit para las operaciones.
¿Cómo Funciona?
Selecciona el par de divisas que estás operando. Dado que diferentes pares tienen valores de pip diferentes, es relevante seleccionar el par correcto para obtener un cálculo exacto.
Ingresa el tamaño de la operación (en lotes). El tamaño del lote afecta directamente el valor del pip: cuanto mayor es el lote, mayor es el valor del pip.
Algunas calculadoras solicitan ingresar el tipo de cambio actual para el par de divisas. Esto es necesario para convertir el valor del pip de una moneda a otra, en especial si la moneda de la cuenta no es la misma que la moneda base o cotizada del par.
¿Cómo afecta el apalancamiento al valor de un pip?
El apalancamiento es una herramienta financiera que te permite operar con más dinero del que tienes, utilizando una fracción del valor total de la posición en tu cuenta. Por ejemplo, si utilizas un apalancamiento de 100:1 con una inversión de solo 1000 USD, entonces puedes operar por 100,000 USD. El incremento en el volumen de trading tiene un efecto directo y amplificado en el valor monetario de cada pip. Esto quiere decir que movimientos pequeños en el mercado pueden resultar en ganancias o pérdidas mayores a las que habrían sido posibles con una operación sin apalancamiento. Cuando se utiliza apalancamiento, aunque el valor de un pip en términos de la cuarta decimal (o la segunda para pares con el JPY) no cambia, el valor monetario de cada pip sí lo hace debido a que el tamaño total de la posición es mucho mayor.
