公開： 外国為替市場における有名な投資詐欺
投資の世界には、人を惑わしたり、––十分な警戒心を持たない人を騙すような仕組みがたくさんあります。 今も昔も、詐欺師は他人からお金を奪うために、新しい試みを考え出します。
最近でもよくある手口になっていて、いつまでもなくならない投資詐欺トップ10のリストを見てみましょう。 これらのスキームを学ぶことで、詐欺師がいたるところに潜んでいる冷酷で皮肉な投資の世界を旅する心構えができるようになります。
ピラミッドスキーム
最初に紹介するのは、世界で最も主流な詐欺の一種である"ピラミッド"です。 ピラミッドは、他のスキームより多くのお金を盗んでいくと言われています。 ピラミッドの別名は、ポンジスキームです。 実在した人物であるチャールズ・ポンジに由来します。彼は、史上最高の詐欺師の1人です。
1920年頃、ポンジは顧客から2,000万ドルを盗み出すことに成功しました。 ポンジが用いたスキームはとてもシンプルなものです。 彼は、顧客に短期間で大きなリターンを約束し、自分の証券取引会社に投資させました。 ポンジは、新しい投資家からの資金を初期の投資家に支払いましたが、これはすべての金融ピラミッドのように機能するのです。
ピラミッドスキームは、過度な引き出し要求がない限り、何十年にもわたって続けることが可能です。 なぜなら、そのようになると、計画は破綻し、事態は悪化し、最も幸運な投資家だけが投資の一部を回収することができるからです。
約束手形
約束手形は、手形の発行者/メーカーが、手形の受取人の要求に応じて、或いは将来の指定された日付で一定の金額を支払うことを約束する書面を含む債務証書です。
一般的に、約束手形は、ほとんど認知されていない、あるいは存在しない会社が、ほとんどリスクを負わずに高いリターンを約束して発行するものです。 これは、高齢者が貯蓄を失うことで有名な詐欺です。 高齢者は老後の生活資金を期待して約束手形に投資しますが、実際は何十万円も損をしているのです。
アフィニティグループ詐欺
アフィニティグループ詐欺は、最もシニカルな投資詐欺の例の一つです。 このような詐欺は、例えば民族的コミュニティや、宗教的信徒、社会的グループなどといった特定の層をターゲットにしています。 いわゆる"贈与プログラム"からFX投資詐欺まで、アフィニティグループ詐欺は社会のあらゆるグループを対象としています。 詐欺師は、被害者の善意を利用し、金銭的な利益を得ようとします。
パンプ&ダンプ
パンプ&ダンプとは、企業に関する誤った情報を流して株価をつり上げ、十分に高くなったところで、つり上げられた株を市場に放出するというものです。この詐欺師は、企業に関する誤った情報を流して株価をつり上げ、十分に高くなったところで、つり上げられた株を市場に放出します。 だから、このような名称が付けられたのです。
インターネット上で、早く株を買うように仕向けさせられることで、このような株券詐欺に遭遇することが多くなっています。 ”内部”情報云々というのも、とてもよくある話です。 そのデマがなくなると株価が下がるので、結果的に投資家は損をします。
バイナリー投資詐欺
イエスかノーかの結果に完全に依存し、資産価格が指定された金額を上回るか下回るかどうかに関わってくる支払いを想像してみてください。 また、資産が自動的に取引されるため、資産保有者であるあなたには何のコントロールもできない状態を想像してみてください。 バイナリーオプションとは、そういうものです。
バイナリーオプションは、投資が避けるべきであり、注意すべきものです。 バイナリオプション取引プラットフォームは、違法行為を行い、全体的にネガティブな評判を持っている可能性があります。 例えば、個人情報の盗難や、ソフトウェアの操作、顧客口座への与信や顧客資金の払い戻しの拒否などは、このようなプラットフォームの最も一般的な問題の一つになっています。
前金詐欺
投資家が、お金や株などを受け取るために、事前に支払いを要求され、それ以外は取引が中止されるというスキームです。 前金詐欺の手口は、このようなものです。
この詐欺では、要求された前払い金が、手数料や税金、手数料であると詐欺師から説明される場合があります。 あるいは、予想外の出費が発生したので、取引を継続するためには投資家が支払いをしなければならないなどといったと説明をされることもあります。 この費用は後の返済が約束されていますが、もちろん、それは嘘です。
また、よくある前金詐欺の手口として、投資家が"前金を支払うことを条件に、不良証券を売却する"という申し出を受けることがあります。 結果は同じく、騙されやすい投資家がさらにお金を失うことになるのです。
また詐欺師は、詐欺を合法的に見せるために、エスクロー業者や弁護士を雇ったり、公式のウェブサイトやEメールアドレス等を使って、投資家を騙そうとすることもあります。
マイクロキャップ詐欺
マイクロキャップとは、時価総額5,000万ドルから3億ドルの中小企業の株式を表す言葉です。 マイクロキャップ株は、時価総額の小さい会社の株式であるので、最低純資産額や最低株主数などの最低基準を必要としない証券取引所で取引されるケースが多いのが特徴です。
また、マイクロキャップ企業やその株式に関する情報があまりないため、市場操作や詐欺の温床になりやすいということにも注意が必要です。
マイクロキャップ詐欺は株価を吊り上げた後に株を投げ売りし、投資家に何も残さないというパンプ&ダンプスキームとは一線を画しています。
プライムバンク詐欺
プライムバンク詐欺とは、投資家が魅力的なオファーを受け、秘密の金融商品を購入するスキームです。 さらに魅力的な割引特典も付いています。 しかし実際には、そのような製品は存在しません。 それは、投資家を油断させて、資金を手放させるために使われるフィクションです。
プライムバンク詐欺の特徴は、"超富裕層には、一般の人が知る機会のないような独占的な投資機会がある"という考えを利用している点にあります。 この考え方によって、騙されやすい投資家は、取引に詳しいとされる人物からの短期的で特別なリターンの約束に引っかかってしまうのです。
インターネット詐欺
ようこそ、World Wide Webへ。このデジタル世界には多くの情報が溢れており、詐欺に遭う可能性は無限とあります。 もちろん、金融詐欺師はインターネットを知っています。 実際、悪人たちがインターネットで詐欺をする方法を見つけてから、しばらく時間が経っています。
投資情報誌、迷惑メール、オンライン掲示板、チャット、SNS、暗号通貨投資の詐欺師は、これら全てを使って、客からお金を取っています。 インターネットは非常に危険な場所なので、もしお金を置くのであれば、100％慎重になる必要があります。
オンライン投資詐欺のスキームは、無数あります。 最新の投資詐欺について調べ、詐欺師の手法を確認することをお勧めします。 お客様が驚くであろう詐欺リストがあると思います。
投資セミナー
最後に、かなり人気ではありますが、あまり多くの人が注目しないであろうスキームを紹介します。 純粋な株詐欺ではありませんが、詐欺師が主催するセミナーも投資詐欺の一つです。
詐欺師は、より多くのお金を稼ぐ方法や最短時間でお金持ちになれる方法、又は瞬時に人生を良い方向に変える戦略方法などについてを説明し、それらでお客様を魅了します。 このようなセミナーで得をする人は、セミナーの主催者側だけではありません。
詐欺師のカリスマ性と巧みな話術によって魅了され、お客様はお金を渡しショーへ参加する一方で、次のような疑問は無視します：もし彼らのアイデアが素晴らしいものであるならば、世界の人々と共有してもいいのでしょうか？
投資詐欺に遭わないためには？
株詐欺、外国為替投資詐欺、ビットコイン投資詐欺、無規制投資詐欺など、詐欺の数はとても多いです。 そして、この記事を読んでいる間にも、多くの巧妙な発明がされています。
投資家として最善の方法は、各オファーを見抜いて、それが詐欺であるか否かを見分ける能力を身につけることです。 つまり、危険信号と青信号の見極め方を知っておく必要があります。
注意喚起すべきこと：
- 無免許ブローカーからオファー。
- 売り手がかなり積極的で、大げさな情報を提供してくる。
- あまりに好都合に聞こえるオファー。
- 売り手がリスクフリーの投資機会を提供してくる。
- 保証された膨大なリターンと短期的利益が約束されている。
- 皆が買うという主張。
- 今すぐ投資をしなければ、チャンスを逃すと言われる。
- センセーショナルな主張と‘インサイダー’情報を提供してくる。
- 売り手が個人情報を取得しようする。
- クレジットカードで投資代金を支払う場合。
- 支払いが、個人口座または海外で行う場合。
- 前払い料金のリクエストがある場合。
このように、投資案件の中には、上記の危険信号を複数含んでいるものもあれば、最初は大丈夫と思えるものもあります。なので、警戒をしながら、全投資案件の中にキャッチがないか探してみてください。 質問をし、自分自身で調べ、投資先の背景を徹底的に確認しましょう。
もう一つ覚えておいていただきたいことがあります。それは、投資のオファーは、なかなか来るものではないということです。
欲張らないようにすることも大切です。
ライセンスを持つブローカーや長期的で実績のある会社と仕事をするのは青信号であり、安全です。 信頼できるブローカーは、幅広い合法的投資オプションと、投資コントロールをするための機能を提供してくれます。
FBSを例にとってみましょう。 私たちは、幅広い取引銘柄と、外出先でも投資できるアプリ、市場の最新情報、知識を深めてスキルを習得するための教材などを提供しており、常にトップクラスのブローカーサービスをお客様にお届けできるよう心がけています。
まとめ
統計によりますと、3000万人以上の人が様々な投資詐欺の被害に遭っています。 これはありえない数字です。 また、投資詐欺被害者のほとんどの金融リテラシーが高いという事実が、正気の沙汰ではないと思わせます。
これでは意味がないように思えますが、意外にそうでもないのです。 どんな詐欺でも疑われないよう、合法的に見えることが大切になります。 なので、市場や金融に関する知識をあてにするのではなく、投資で判断する際には、慎重になり、探究心を持つことがより重要となります。
