2023年の安全な投資

2022年は、世界中の投資家が困難な状況に追い込まれました。 世界経済は、新たな地政学的危機やコロナ2019の余波、原油価格の高騰などにより、多くの企業で生産性や収益が大きく低下＆株価も下落しました。

その結果、多くの投資家は、自分の資金を守りながら投資できる資産はないかと考えるようになりました。 安全な投資をするための選択肢はかなり多いので、今回はそれらを調べて、長所と短所を分析していきます。

2022〜2023年の安全な投資

ステーキング

まず初めに、安全な投資の一つである、ステーキングについて説明していきます。

現在、暗号通貨市場は弱気な局面を迎えています。 多くのコインが資本金の99％近くを損失しており、現在の暗号通貨市場への投資は、高リスクリワードを持つ魅力的な機会となっています。 POSブロックチェーンに基づく暗号通貨に投資することになれば、保有するだけでなく、ステークをしてパッシブ収入を得ることも可能となります。

ここでは、ステーキングを利用することで得られる主なメリットをご紹介します：

• パッシブ収入 暗号通貨をステークすると、一定期間、暗号通貨ウォレットにロックされ、ネットワークの安全性を確保することができます。 このため、暗号通貨の価値が低下する弱気相場でも、投資家はリワードコインやトークンを獲得することが可能となります。
• 需要増大 ステーキングを行うことで、暗号通貨の需要を高めることができ、その結果、暗号通貨の価格が上昇することになります。 ステーキングは市場に安定性をもたらします。そして、この安定性が暗号通貨の価値の減少を食い止めます。更に、これは価格の動きの反転につながるため、ステーキングは潜在的に利益をもたらす投資オプションとなります。
• 人気上昇中 ステーキングは、暗号通貨の使用と人気を高めるための素晴らしい方法です。 暗号通貨は多くの人が使い始めるほど、そのネットワークの安全性が高まり、長期的な成長と価値上昇に繋がっていきます。
• 低コスト 取引やマイニングに比べて、ステーキングは暗号通貨を資本化するための安価な方法です。 高価な機器を購入したり、毎日パソコンの前にいることなく、一定額の通貨を保有しているだけでいいんです。

ステーキングは、特に弱気市場の際にとても有益な投資となり得ます。 ビットコインの半減によって、暗号通貨市場は近い将来、強気な局面を迎えると予想されています。なので、今こそ、この投資オプションを利用して受動的な収入を獲得し、暗号通貨の価値が急速に高まる瞬間を見る、絶好の機会かもしれません。

金

金は貴金属であり、昔から利用されてきた商品です。 何世紀にも渡り、世界中で富であるための主要なツールとして機能してきました。現在でも、最も安全な投資オプションの1つとして考えられています。

金への投資が良い選択となる理由は複数ありますが、その中でも以下のようなものが挙げられます：

• インフレへの対策 投資をする上で、インフレは危険なものとなります。 生活コストが上がると、通貨の価値は大きく下がることがあります。 この場合、金は長期に渡って、その価値を保持・高めることができることを示しています。なので、金は安定した投資先として機能することができます。
• 需要の高まり 金は、宝飾品や技術生産によく使われる金属であり、投資商品としての用途とは別の用途があります。 世界経済が成長し続ければ、これらの製品、素材としての金の需要も増加し、金属価格はさらに上昇することになります。
• 中央銀行の保有資産 ここ数年、世界中の中央銀行が金の保有量を積極的に増やしています。 つまり、この貴金属を安全な資産と考え、近い将来もその価値を維持できると確信しているということです。 この流れが止まらずに、今後も続くと予想されるのであれば、金の需要や価格も増えていくと考えるのが妥当でしょう。
• 多様化 金は貴金属であり、株式や債券とは異なる仕組みで動いています。 投資ポートフォリオを多様化し、潜在的リスクをヘッジしたいのであれば、金は投資の安定性を確保するのに最適な方法となります。

結論として、金に投資することは、インフレやその他の潜在的なリスクをヘッジし、ポートフォリオを多様化、そして、この経済的不確実性の時代に資金を保護する素晴らしい方法となります。

ETF（上場投資信託）

ETF（上場投資信託）は、資産（株式、通貨、暗号通貨など）で構成されています。 ETFに投資すると、資金はファンドを構成する全資産に投資されることになります。 ETFには、投資の安全性を確保する幾つかの利点があるため、最小限のリスクで資金を運用する絶好の機会を提供します：

• 多様化 ETFを購入することは、株式のバスケットに投資することを意味しているので、いずれかの銘柄の業績が悪化した場合に、損失を被るリスクを軽減することができます。 ETFは、手動で投資先を探すことなく、ポートフォリオを多様化するのに役立ちます。
• 簡単に取引 ETFの大きな長所としては、投資信託と違い、証券取引所で売買ができることです。 これは、市場があまり好ましくない方向に動き始めた場合に、投資家がETFを素早く売買できるようにする必要がある、不安定な市場で特に有効となります。
• 低コスト ETFは投資信託よりも低コストで、利益を最大化する機会を得ることができます。
• トップクラス企業へのアクセス ETFの中には、主要な指数（S&P500など）を複製して追跡するものがあり、これは米国株式市場で上位の業績を上げている企業の株式が含まれていることを意味しています。 なので、ETFに投資すると、その企業の株を個別に買わなくても、その企業の成長から利益を得ることができるということです。

最近は米国株式市場が暴落しているため、2023年には回復する可能性が高いと予想しています。 ETFに含まれる企業が割安な今、ETFに投資することによって、この潜在的な成長を利用しつつ、個別投資で資金をリスクにさらすことなく、投資する機会を得ることができます。

REIT（不動産投資信託）

REITとは、商業用不動産物件を所有し、収益を上げるための会社を表します。 REITに投資すると、物件を購入することなく、この不動産ポートフォリオが生み出す収益の分配を受けられるようになります。 2023年、REITへの投資は、お客様の資本を守り、成長させる素晴らしい方法となります。その理由は以下のとおりです：

• 安定した収入 商業用不動産は、一定の賃料を支払うことでオーナーに収入をもたらします。なので、REITに投資することで、安定した収入を得ることができます。 賃貸物件の需要は、今年も衰えることはないと予想されています。なので、この投資オプションは、投資家が永続的に確実な利益を得ることを保証するものとなっています。
• 多様化 REITには複数の不動産が含まれているので、そのうちの1つが不調でも、REIT自体には影響が残りません。 この分散投資は、単一不動産に投資するよりも低リスクで、潜在的な損失からお客様の資本を保護しています。
• 利便性。 自分で物件を購入し、不要な事務処理をする手間をかけずに、証券取引所でREITを売買することができます。 また、市場が自分にとって好ましくない方向に動いた場合や素早くファンドを売買する必要がある場合にも有効となります。
• プロフェッショナル・マネジメント 自分でREITを運用する必要はありません。 REITはプロマネージャーを雇い、市場を分析し、どの物件をファンドに組み入れるべきかを選択します。 特に、不動産について知識があまりなく、この種の資産に関する重大な決断を下す準備が整っていない場合に有効です。

ご存知かもしれませんが、不動産物件の価格は時代とともに上昇する傾向にあり、不動産は常に人気のある投資対象となっています。 しかしながら、誰もが不動産物件を所有するための、余裕のある資金を持っているわけではありません。 なのでREITは、特に市場が不透明な時期から回復しつつある今、安全な投資先として最適となっています。

米財務省長期証券

米財務省長期証券は、米国財務省が発行する債務証券です。 米財務省長期証券に投資する場合、基本的には米国政府に一定期間お金を貸し、その見返りとして固定金利を得ることになります。 より安全な投資先をお探しであれば、国債への投資を検討する理由は以下のとおりとなります：

• 信頼性 デフォルトする可能性のある企業が発行する社債とは異なり、財務省の債券は政府によって裏打ちされています。 米国債は、米国政府が債務不履行に陥ったことがないので、おそらく最も信頼できる投資オプションとなります。 このため、米国債は全世界で最も安全な投資先の一つとなっています。
• 安定した収入 国債に投資した場合、安定した固定金利が得られるので、安定した収入を得ることができます。 また国債は、他の投資がうまくいっていない場合でも、確実な収入源を確保するために、投資ポートフォリオを多様化する上で最適な方法となります。
• リスクフリー 国債を購入する投資家は、実質的にリスクを負うことはありません。 金融市場で最も信頼できる債務者である政府にお金を貸しています。 債券を満期まで保有すれば、初期投資額の回収が保証されます。
• 簡単な操作で利用可能 財務省の債券は、政府から直接購入、または流通債券市場から購入することができます。 また、債券を満期まで保有する必要はなく、債券市場で売却することも可能です。 また、投資信託やETFの一部として国債を購入することも可能です。
• 税制優遇 財務省債からの収入は連邦税の課税対象となりますが、債券から得られる利払いについては、州税や地方税を支払う必要はありません。

結論として、米国債は金融市場の不安定な影響を受けず、米国政府の支援を受けられるため、2023年の投資家にとって最も安全な投資オプションの1つであると言えるでしょう。

まとめ

現在の経済状況にも関わらず、高リスクを負わずに資金を運用する方法があります。 安全な投資の選択肢としては、ステーキング、金、ETF、REIT、米国財務省債などがあります。 リスクリターンが高く、市場のボラティリティに対するプロテクションを提供します。 また、これらのオプションを組み合わせることで、ポートフォリオを分散させて、一部投資先が不調でも利益を得られるようにすることもできます。

FAQ

安全にお金を運用するには？

安全にお金を運用する上で、ETFに投資することができます。 そして、投資先を分散させ、いずれかの投資先の業績が悪くなった場合のリスクをヘッジすることができます。

最も安全で最もリターンの高い投資とは？

株式は常に最も収益性の高い資産として投資されてきました。 しかしながら、現在は株式への投資はとてもリスクが高いため、ETFに投資することで、全資金をリスクにさらすことなく、企業の成長から利益を得ることができます。

安全にお金を運用できるのはどこなのか？

金、米財務省長期証券、ETF、REITに安全に資金を投じることができます。 暗号通貨を所有している場合、それをステークし、ブロックチェーンの運用をサポートする報酬として、コインやトークンを受け取ることができます。

現在の安全な投資は何か？

世界経済の不確実性を考慮した場合、現在、米国債は最も安全な投資対象となっています。 米国政府の支援を受けて、固定金利に基づく安定した収益を投資家に提供しています。